【第1241回】海外積立3本、全て一部引き出しして（約1500万円）、元本確保型ファンドへ投資です。【東京都 医師、医療法人理事長 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立から一部引き出して、元本確保型ファンドへ切り替えた事例をご紹介します。
変額プランと元本確保型プラン、合わせて3本されていたのですが、全て可能な限り一部引き出しをして投資されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 医師、医療法人理事長 50代前半 男性】


この方、3本の現状がこのようになっていました。


＜変額プラン＞
積立総額：USD 40,000
現在価値：USD 55,980（+40%）
一部引き出し可能額：USD 35,196

＜変額プラン＞
積立総額：USD 49,375
現在価値：USD 69,713（+41.2%）
一部引き出し可能額：USD 44,506

＜元本確保型プラン＞
積立総額：USD 23,700
現在価値：USD 33.006（+39.5%）
一部引き出し可能額：USD 17,766


どれも順調に増えてますよね。
そして40%前後のリターンが出ているのですから、十分に利益確定していい水準です。

ということで、この方も解約手数料のかからない一部引き出し可能額を全て引き出して、現在募集中の2本のファンドへ半分ずつ投資をされました。

元本確保型ファンド（ハイイールド債）：USD 43,000（約670万円）
元本確保型ファンド（SP500）：USD 42,000（約650万円）

ちなみに海外積立から元本確保型ファンドへ切り替えたいというのは、この方から振ってもらっています。
日本で投資をしている方に多いのが、証券会社から売った方がいい、買った方がいいと声がかかるのを待っている方。

こういう方は・・・

・投資機会を逃す
・証券会社に都合の良い客になる
・最終的には営業マンのせいにする

と決まっています。

ですので、皆さんもご自身の意思でしたいこと、気になること、不安なことを聞いてくるようにしてください。
質問をする時点で、ご自身の投資状況、お考えが全部クリアになっていなくていいんです。
私がそれをクリアにした上で、現時点での最も良い解決策をご提案します。

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【第1231回】【徳島県 自営業（マンション管理） 50代後半 女性】 海外積立（元本確保型プラン）も解約手数料なしで一部引き出して元本確保型ファンド（Magnificent7）へ投資です。