【第1240回】海外積立をアドバイザー変更（IFA移管）し、約1500万円を元本確保型ファンドへ投資されました。【福岡県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。


本日も海外積立から一部引き出して、元本確保型ファンドへ切り替えた事例をご紹介します。
他社で始めた積立だったため、まずはアドバイザー変更をしてから進めました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【福岡県 会社員 40代半ば 男性】


この方も他の方同様、弊社事例メルマガを見て、同じように海外積立（変額プラン）を一部引き出して、元本確保型ファンドにしたいとのことでした。
しかし見てみると海外積立の契約が弊社経由ではなかったため、まずはアドバイザー変更（IFA移管）をすることに。
よく聞かれるのですが、アドバイザー変更にデメリットはありません。

・変更にかかるコストなし
・アドバイザー料（年1%）はあるけれど任意（ご自身で運用される場合はなし）
・契約した元のIFAへ連絡する必要もなし

この方の積立の成績を見てみると約8年の積立で+32.3%のリターンでしたから、悪くはありません。
通常、香港IFAに運用委託をしていると、8年経ってマイナスリターン（損失）かプラスちょこっとという方ばかりなので、ご自身で運用先を決めていて良かったですね。

そしてこの方の解約手数料なしでの一部引き出し可能額は・・・

一部引き出し可能額：USD 114,054

だったので、これをそのまま引き出し・・・

元本確保型ファンド（ハイイールド債）：USD 100,000（約1500万円）

へ投資されました。

もう一度順序をまとめると・・・

1）アドバイザー変更（IFA移管）
2）海外積立一部引き出し指示
3）オフショア資産管理口座へ着金（この方は口座を既に持っていた）
4）元本確保型ファンド（ハイイールド債）へ買い付け

ここまでおおよそ2週間です。

皆さんも

・アドバイザー変更から希望
・海外積立一部引き出しからの元本確保型ファンド投資を希望
・これからオフショア資産管理口座を開設

ということであれば、このくらいの時間はかかりますから、早め早めに行動しましょう。
ご希望の際は、いつものようにこちらのメールに返信か直接相談（無料）、LINE（無料）よりご連絡ください。

今だと11/14（金）まで募集期限の元本確保型ファンド（SP500）にギリギリ間に合うと思います。

【第1191回】【千葉県 会社員 40代後半 男性】 海外積立（ITA）の他社10年の成績がマイナスリターンでアドバイザー変更となりました。