海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第1239回】海外積立(元本確保型プラン)が既に+55.4%上がっていたので、利益確定して元本確保型ファンドへ投資です。【地方 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はSP500で運用する海外積立(元本確保型プラン)で積立をされていた方が、一部引き出しをして元本確保型ファンドへ切り替えた事例をご紹介します。
以前にもこのパターン、ご紹介したことありますが、今回もポイントを6つに絞って解説します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【地方 会社員 40代前半 男性】


まずはこの方からいただいたメールをそのまま見ていただきましょう。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
私は140%元本確保型の積立を始めて10年が経ちました。
積立総額は24,000ドルで、現在の評価額は37,548ドル(+56.4%)です。

すでに140%以上のリターンを得ているため、今後の5年間もこのまま積み立てを続けるより、メルマガで紹介されている「元本保証のある元本確保型ファンドのハイイールド債」に増えた元本を移して運用した方が良いでしょうか?
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


とてもよく理解されていますよね。
積立の役目

・自動的に貯蓄
・ドルコスト平均法でSP500を安く買う
・複利運用で効率良く増やす


をよく果たしてくれましたよね。

この方、現在・・・


解約手数料なしの一部引き出し可能額:USD 26,172


あったため、この分を他の方と同様にオフショア資産管理口座へ送金して同じように元本確保型ファンドへ投資いただきました。


元本確保型ファンド(ハイイールド債):USD 26,000(約400万円)


今回の事例のポイントを改めてみると・・・


・海外積立(元本確保型プラン)で満期時に保証されている140%を既に上回っている
・これから積み立てる金額よりも、既に積み立てた金額の方が大きい(もはや積立というよりも一括投資の意味合い)
・このまま満期まで保有していても、どこかで、満期時点で下がるかもしれない
・だったら現時点で利益確定をして、今の増えた金額を次の元本として保証してもらいながら、更に増やそう(元本確保型ファンド)
・今後、元本確保型ファンドも利益が出る都度どんどん利益確定して、またその時募集中の元本確保型ファンドにすることで、保証される元本を増やしていく(ラチェット運用
・積立は引き続き継続(資産形成)



ですね。

同様に海外積立(元本確保型プラン)をしていたら、相場が良い内に見直しをご検討ください。
他社IFA経由で始められたものでも、弊社にアドバイザー変更(IFA移管)してもらえれば、サポートさせてただきます(無料)

【第1231回】【徳島県 自営業(マンション管理) 50代後半 女性】
海外積立(元本確保型プラン)も解約手数料なしで一部引き出して元本確保型ファンド(Magnificent7)へ投資です。

関連記事

【第645回】海外個人年金(60-90プラン)で月5万円の自分年金を作りました。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は久しぶりに海外個人年金(60-90プラン)の契約事例です。これは60歳か

記事を読む

【第272回】ミシュラン2つ星シェフが弊社東京セミナー参加後、海外積立投資を始められた事例です。【東京都 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は先日の弊社セミナー後、海外積立投資を始められた事例をご紹介します。私も飲

記事を読む

【第613回】スイスプライベートバンク口座持ってるけれど、オフショア資産管理口座で運用開始しました。 【福岡県 会社経営者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンク口座保有者の事例です。けれど今回それとは別にオフ

記事を読む

【第1336回】海外積立を満期(25年後)まで積立てた場合と途中で元本確保型ファンド(M7)にした場合のパフォーマンス比較。【東京都 会社経営者 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は具体的な数字を以て、海外積立を25年後の満期まで積立て続けた場合と途中で

記事を読む

【第1209回】元本確保型ファンドを+30%で利益確定&1500万円追加投資です。【東京都 年金生活者 80代前半 男性】

こんにちは。河合です。こんにちは、河合です。本日も元本確保型ファンドの利益確定&ラチェット運用事例で

記事を読む

【第1288回】チャートの山(利益確定のタイミング)を見つけられますか?【愛知県 学習塾代表 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立(元本確保型プラン)から元本確保型ファンドへの投資事例(ラチェッ

記事を読む

【第610回】元本確保型ファンド専用ページからの元本確保型ファンド追加投資(300万円)事例です。【埼玉県 公務員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は既存投資家の追加投資事例です。今回、こちらの元本確保型ファンド専用ページ

記事を読む

【第1200回】法人でビットコインETF(IBIT)積立を月30万円始めた事例です。【東京都 経営者 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は日本の法人名義でビットコインETFへ投資をされた方の事例をご紹介します。

記事を読む

【第521回】太陽光発電&不動産投資での毎月の収入から海外積立投資(変額プラン)を月1125ドル始められました。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は太陽光発電と不動産投資、合わせて6億円分されている方の積立事例です。同じ

記事を読む

【第781回】一緒に話を聞いてたら海外終身保険とオフショア投資やりたいと思いました。【愛知県 生命保険会社勤務 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社大崎が福岡にいる弊社パートナーの紹介で名古屋で個別面談した方の同行者

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら