【第1239回】海外積立（元本確保型プラン）が既に+55.4%上がっていたので、利益確定して元本確保型ファンドへ投資です。【地方 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日はSP500で運用する海外積立（元本確保型プラン）で積立をされていた方が、一部引き出しをして元本確保型ファンドへ切り替えた事例をご紹介します。
以前にもこのパターン、ご紹介したことありますが、今回もポイントを6つに絞って解説します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【地方 会社員 40代前半 男性】


まずはこの方からいただいたメールをそのまま見ていただきましょう。

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私は140％元本確保型の積立を始めて10年が経ちました。
積立総額は24,000ドルで、現在の評価額は37,548ドル（＋56.4％）です。

すでに140％以上のリターンを得ているため、今後の5年間もこのまま積み立てを続けるより、メルマガで紹介されている「元本保証のある元本確保型ファンドのハイイールド債」に増えた元本を移して運用した方が良いでしょうか？
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とてもよく理解されていますよね。
積立の役目

・自動的に貯蓄
・ドルコスト平均法でSP500を安く買う
・複利運用で効率良く増やす

をよく果たしてくれましたよね。

この方、現在・・・


解約手数料なしの一部引き出し可能額：USD 26,172


あったため、この分を他の方と同様にオフショア資産管理口座へ送金して同じように元本確保型ファンドへ投資いただきました。


元本確保型ファンド（ハイイールド債）：USD 26,000（約400万円）


今回の事例のポイントを改めてみると・・・


・海外積立（元本確保型プラン）で満期時に保証されている140%を既に上回っている
・これから積み立てる金額よりも、既に積み立てた金額の方が大きい（もはや積立というよりも一括投資の意味合い）
・このまま満期まで保有していても、どこかで、満期時点で下がるかもしれない
・だったら現時点で利益確定をして、今の増えた金額を次の元本として保証してもらいながら、更に増やそう（元本確保型ファンド）
・今後、元本確保型ファンドも利益が出る都度どんどん利益確定して、またその時募集中の元本確保型ファンドにすることで、保証される元本を増やしていく（ラチェット運用）
・積立は引き続き継続（資産形成）


ですね。

同様に海外積立（元本確保型プラン）をしていたら、相場が良い内に見直しをご検討ください。
他社IFA経由で始められたものでも、弊社にアドバイザー変更（IFA移管）してもらえれば、サポートさせてただきます（無料）。

【第1231回】【徳島県 自営業（マンション管理） 50代後半 女性】 海外積立（元本確保型プラン）も解約手数料なしで一部引き出して元本確保型ファンド（Magnificent7）へ投資です。