【第1242回】弊社パートナー自身がどんどん元本確保型ファンドでラチェット運用続けています。【東京都不動産・広告関係社長 40代後半男性】

公開日： 2025/11/08 : 通常メルマガ（事例など）ラチェット運用, 元本確保型ファンド（S&P500）, 元本確保型ファンド（ハイイールド債）

こんにちは。河合です。

本日は弊社パートナー自身の投資事例です。
既に何度も何度も元本確保型ファンドを利益確定して、保証される元本を切り上げていくラチェット運用を実践されています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【東京都不動産・広告関係社長 40代後半男性】

この絶好調の相場の中、皆さんもちゃんと株でリターン出てますか？
NISAなどで誰でも容易に投資ができるSPインデックスですら、過去5年間でこれだけの上昇。
+90.49%ですから、元本が約2倍になっています。

Magnificent7に至ってはこれです。

比較している下の方に這いつくばってるのが、M7を引いたSP500の残り493銘柄です。

このリターンを着実に取っているのがこのパートナー。
早くから元本確保型ファンド数銘柄に投資し始め、2,3ヶ月前にM7を利益確定したと思ったら、今度はSP500の利益確定です。

元本確保型ファンド（SP500）：USD 29,000 → USD 37,067（+27.86%）

これもたった1年8ヶ月での利益確定でした。
満期6年って設定されてますが（元本確保）、全然そんな期間も保証も必要ありませんね（笑）。
ただやはり保証があるからこそ、安心して遠慮なくどんどん投資ができるというものです。

今回はこの利益確定後・・・

元本確保型ファンド（ハイイールド債）：USD 40,000（約600万円）

投資されました。

当初この方に直接お会いして話したことを覚えていますが、元本確保型ファンドのラチェット運用はゴルフのアイアンに似ています。
ドライバー（インデックス投資）で大きく儲かったらいいな、って大振りするのではなく、アイアン（元本確保型ファンド）で着実にOBにならないような投資をしていく。
上がったり下がったりを投資で楽しむ人はほぼいないでしょう（それギャンブル、投機）。

なによりこれだけ相場が良いのに、株資産持たないで、金利とか20年後のための保険なんてことばかり考えているが大きな機会損失です。
本当にそれで大丈夫？？？です。

今時、証券マンも誰も言ってくれないから、しょうがなくみんながしているNISAで、みんながしているインデックス投資をしているんじゃないですか？
損したらどうしよう・・・って思いながら。

きちんと元本が保証されている元本確保型ファンドで投資をしていきましょう。
現在、募集中の元本確保型ファンドについてはLINEメニュー（↓）に随時載せています。