【第1373回】元本確保型ファンドはM7とハイイールド債、２つに分けて投資します。【京都府 会社員 50代前半 男性】

本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、元本確保型ファンドへ投資をされた方の事例です。
既に元本確保型ファンドへ投資している方も、これから初めて投資をしようという方も参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【京都府 会社員 50代前半 男性】


弊社パートナーは保険屋、FPの方が多いため、投資商品である元本確保型ファンドのケースは決して多くはありません。
しかし増えるのは元本確保型ファンドだし、お金についてのリテラシーが高い方ほど関心を持つのが元本確保型ファンドですよね。

この方は元本確保型ファンドにもいつかの投資先があることを理解していたため、最初から2つのファンドへ分散投資することにされました。


元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 10,000

「‌満期時に元本の90％が確保される仕組みにより、一定の下落リスクを抑えながら、今後も成長が期待される米国の主要テクノロジー企業7社へ集中的に投資できる点が魅力。
また満期までの保有を前提とせず、運用期間中の値上がりによって一定の利益が得られた段階で利益を確定するラチェット運用も魅力的。」


元本確保型ファンド（ハイイールド債）：USD 11,000

「満期時に元本の100％が確保される仕組みにより、元本割れのリスクを抑えながら、米国ハイイールド債ファンドへの投資による収益が期待できる点が魅力。
また投資成果に対して300％の参加率が適用され、比較的高いリターンを目指せることに加え、M7とは異なる投資対象を組み合わせることで資産の分散を図れる点も考慮し、安定性と収益性の両立を目指す資産運用として申込を希望」


いずれもオフショア資産管理口座へまとめて送金し、その口座の中で２つのファンドへ分けて投資ができるので、手続きも管理もとても楽です。

今回は約1年ぶりのハイイールド債ですが、次回はビットコインを予定しています（上昇気流に入った）。



一つ一つ投資をして、着実に分散投資していきましょう。

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