【第1222回】SPインデックス(5000万円)を売却して、利下げ前最後の好条件の元本確保型ファンド(Magnificent7)へ投資されました。【東京都 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。
本日は5000万円の元本確保型ファンド投資事例です。
利下げ前最後の好条件、SP500よりも断然良いMagnificent7ということで、これだけの金額となりました。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。
【東京都 会社員 40代後半 男性】
この方、国内のオンライン証券でSPインデックスを5000万円投資していました。
全然使わないお金ですし、銀行預金に置いておくくらいならとりあえずSPインデックスという感じですね。
ただ前回の事例の時に、海外の投資を知ることになり、今回、ビットコインETF(IBIT)の話から、利下げの話、早期退職時のストックオプションの権利行使後、年5%の固定金利をもらってFIRE生活しようという話の後、同じ利下げ前で好条件の元本確保型ファンド(M7)の話となり、IBITにも投資するんだけれど、利下げ前に急ぎSPインデックスを売却し、M7へ投資をしようということになりました。
元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 341,000(約5000万円)
SPインデックスとM7を比較したら圧倒的な差があります。
こちらいつもお見せしているチャートですが、M7がSP500を牽引しているだけで、残り493銘柄は大して上がっていないことがわかります。
だったらSPインデックスに投資をしていないで、最初からM7だけに投資をした方がいいですよね。
しかも海外だったら「元本の保証+参加率110%」で投資できるんですから、SPインデックスに投資をする理由なんてありません。
先日は残念な投資家の3つのパターンをご紹介しましたが、今回の例で言うと、SPインデックスに未だに投資をしている人は・・・
・良い情報を知らない(情報格差)
・まともなアドバイザーがいない(だからとりあえずインデックス投資)
・みんなしているものが答えだと思うから「NISA+インデックス」(大衆心理)
そのまんまです。
お受験で言うなら偏差値50。
偏差値60以上の投資を目指しましょう。
元本確保型ファンド(M7)の募集期限は10/10(金)。
最後まで諦めず手続き進めましょう。
【第1213回】【東京都 弁護士 30代後半 男性】 |
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