【第1268回】海外積立（元本確保型プラン）を+50%前後リターンで利益確定（約1300万円）し、元本確保型ファンド（M7）にした事例です。【徳島県 ピアノ教室 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。


年も明けて、元本確保型ファンド（M7）の募集が再開しましたので、また事例メルマガも再開したいと思います。
昨年末、過去最も注文をいただいた、海外積立からM7への切り替え事例の一つです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【徳島県 ピアノ教室 50代後半 女性】


この方、SP500で運用する海外積立（元本確保型プラン）を以下の期間継続されてました。


＜9年経過＞
積立総額：USD 56,500
現在価値：USD 85294（+52.3%）

＜6年経過＞
積立総額：USD 24,000
現在価値：USD 34,150（+42.3%）


経過年数によってリターンは異なりますが、いずれも満期時（15年後）の保証（140%）を超えていて、充分利益確定をした方がいい水準になっていますよね。
二つ合わせて・・・

一部引き出し可能額：USD 83,078

が解約手数料なしで引き出すことができたので、これを引き出して・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 83,000（約1300万円）

へ投資されることになりました。

今回のポイントは・・・

1）満期時の保証（140%）と現在の140%とでは後者の方が価値が上
2）SP500よりもM7の方が圧倒的に高い期待リターン
3）いくつも積立をしている場合は、全部まとめて利益確定&ラチェット運用の手続きをできる


です。


1）安心だけを売りにする保険屋から契約してしまった方は・・・

「満期時の保証（140%）があるから、満期まで安心して積立をしよう」

という思い込み、刷り込みがされていますが、これは売る時のセールストークであり、投資の本質ではありません。
投資の本質とは、満期時の保証はあくまで最悪のケース（積立で損をしてしまっている、もしくは40%未満の利益の場合）のために存在しているもので、それを目的とするものではありません。

本当の目的は140%以上のリターンを取ること

です。
なので、利益が140%以上出ている（今すぐ確定できるリターン）のであれば、絶対にすぐに利益確定し、元本確保型ファンドにすることで、その利益（今回の場合152.3%と142.3%）を確保しながら、更に増やしましょう。

※元本保証付き × S&P500投資の本質 ― 「満期」ではなく“途中の利益確定”こそ最大の武器である（K2 College）


2）更に投資対象がSP500とM7では期待リターンに圧倒的な差があります。
SP500が上がっているのは上位7銘柄（M7）が牽引しているだけですから、最初からM7だけに投資をしましょう。




3）多くの方が変額プランと元本確保型プランを両方されていたり、満期の時期をズラしたり、名義を何名かに分けて海外積立をされています。
その場合は全部まとめて一緒に手続きをして、オフショア資産管理口座へ一緒に送金をし、まとめて元本確保型ファンドへ投資することができます。

しかも全部弊社側で手続きできますから、皆さんのお手間になることはありません。
メールかLINEで指示いただくのみです。
なので、事例でご紹介しているこれだけの方が誰でも簡単に問題なく利益確定＆ラチェット運用を実践することができています。


皆さんもまずは利益確定できる水準かどうかを確認しましょう。
個別にご連絡いただければ、私の方でも確認させていただきます。

ラチェット運用が示す「元本確保型×インデックス投資」の最適解　 ＜K2 College動画解説＞