【第1269回】海外積立（変額プラン）を元本確保型ファンド（M7とSP500）、一部引き出しされました（合計約1600万円）。【福島県 生命保険会社社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。


引き続き、海外積立の一部引き出しからの元本確保型ファンドへの投資事例をご紹介します。
本日はM7だけでなくSP500、一部資金を引き出しに分けられた事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【福島県 生命保険会社社員 50代後半 男性】


この方、海外積立（変額プラン）を12年されていて・・・


積立総額：USD 93,000
現在価値：USD 113,485（+22%）
一部引き出し可能額：USD 102,613（約1600万円）


という状態でした。
12年も経っているのに+22%しか増えていないのは、弊社とのアドバイザー契約なしでご自身で投資先ポートフォリオを選んでいたからだったため、現状のポートフォリオに対して・・・

・ここ数年投資対象から外した方がいいBRICs（ブラジル、ロシア、中国）が入っている
・今はトピックから外れてしまっている、バイオ、サステナブルエナジーなどが入っている
・割安株、ディフェンシブ銘柄など、ハイテク株、成長株よりもリターンの劣るところを保有している

というアドバイスをさせてもらいましたが、一部解約した後の残高は大した額ではないのでこのままでいいとのことに。
ただ利益確定をして一部引き出しからの元本確保型ファンドはしたいということだったため・・・


元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 20,000
元本確保型ファンド（SP500）：USD 50,000
一部引き出し：USD 30,000


という配分でされました。

まず海外積立をしている場合は・・・

1）現状のポートフォリオが正しい投資先になっているかどうか？
2）現状、利益確定可能な充分な利益が出ているかどうか？
3）一部引き出し可能額は元本確保型ファンドへ投資するのに充分な額か？

を確認の上、アドバイスさせてもらっています。

1）、2）は香港IFA経由でされている方はかなり残念な状況ですが、弊社でアドバイザー契約をして積立されていた方は大体5年で利益確定水準になっています（それでも毎年ちゃんとポートフォリオを変えていたかで結果は異なる）。

3）は毎月の積立額にもよりますが、大体USD 11,500以上あれば、オフショア資産管理口座を開いて、元本確保型ファンドへ投資することができます（デポジットが12%必要なため）。

皆さんもまずは現状把握からですね。
既に個別にご連絡している方もいますが、まだ確認いただいてないのであれば、まずはオンラインからご確認いただくか、個別に私までご連絡ください。

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【第1261回】【東京都 不動産会社社員 50代前半 男性】 海外積立（変額プラン）を利益確定していた方が、今回は元本確保型プランも利益確定（+45.7%）し、元本確保型ファンド（M7）へ投資です。