海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第1313回】FPI全解約で元本確保型ファンド(M7)とIBITへ投資です。【富山県 クリーニング会社代表 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は投資先が一向に良くならないFPIを全解約し、元本確保型ファンドビットコインETF(IBIT)へ投資された方の事例です。
今は新規契約を停止しているFPIをまだ契約している場合は参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


富山県  クリーニング会社代表 50代後半 男性】


海外積立と言えば、ITA、RL360、FPIですが(他にもあるけど商品が悪すぎる)、この中でもFPIは日本マーケットでは最も古い存在で、それだけ積立を続ける期間があった分、まとまった資金となっている方が多いです。
ただもう10年以上前にRL360社に会社ごと売却をしてしまい、今はRL360と同じ一つの会社として運営されています。

そして新規の契約を停止したFPIは、過去のFPIの商品をアップデートすることもほとんどなく、多少投資先ファンドリストを更新するのみで、オンライン画面もひどければ、オペレーション(サポート)は返事が遅い、手続きに時間がかかるといった具合で、我々アドバイザー(IFA)としても全く扱いづらい商品となってしまいました。

つまり既契約者には・・・

・積立ポートフォリオの変更
・利益確定&ラチェット運用


をできる範囲ですしてもらうくらいしかできることがなくなってしまいました。

今回の方もFPIの積立をしてきており、これまでに一部引き出し可能額は引き出し済みでした。
しかし今回、M7IBITに投資するのにとても良い時期だということで、このままFPIで大して良い投資先でもないところに投資し続けるよりも、いっそのこと解約手数料を払ってでも全解約をし、M7IBITに投資をした方がいいという結論に達し・・・

元本確保型ファンド(Magnificent7):USD 19,000(約300万円)
ビットコインETF(IBIT):他の資金も追加で調整中

へ投資されました。

さんもイラン停戦合意で底を形成し出したM7へ、元本を保証してもらいながら投資をしましょう。



ビットコインの底の目安はこちらを参考にしてください。

※ビットコインの底はどこか──半減期サイクルと金融機関の見解から読み解く現実的な投資判断(K2 College)

ビットコインの底はどこか──半減期サイクルと金融機関の見解から読み解く現実的な投資判断 <K2 College動画解説>

関連記事

【第429回】R社積立からUSD154,000をオフショア資産管理口座へ引き出し、オフショアファンドへ投資されました。【福岡県 会社経営者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は積立の一部解約からのオフショア投資事例です。積立はドルコスト平均法を使え

記事を読む

【第451回】三児の母、元本確保型プランで積立開始です(USD200 × 20年)。【東京都 自営業 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日も私のリアル友人。といっても実は一度も会ったことないのですが、間に仲いい友

記事を読む

【第459回】タイ在住者の海外終身保険(月250ドル、5年払い)加入事例です。 【タイ 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外居住者(タイ)の海外終身保険加入事例をご紹介したいと思います。昨年香

記事を読む

【第1240回】海外積立をアドバイザー変更(IFA移管)し、約1500万円を元本確保型ファンドへ投資されました。【福岡県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立から一部引き出して、元本確保型ファンドへ切り替えた事例をご紹介し

記事を読む

【第160回】8%固定金利ファンドと140%元本確保型積立投資を始められた例です。【千葉県 歯科医 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はUSD 120,000(約1500万円)を年8%固定金利がつ

記事を読む

【第930回】海外積立(3.5%金利保証プラン)の金利が現在5%を超えています。【新潟県 教育専門職 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。もはや金利がつかない金融

記事を読む

【第914回】円安下でしておくといい3つの海外投資裏ワザ。【石川県 会社経営者 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はクライアントさんにヒントをいただいた円安下の海外投資裏技です。1ドル=1

記事を読む

【第931回】年6%の金利で海外積立しましょう。【海外積立(3.5%金利保証プラン)】

こんにちは。河合です。積立してますか?こんな時代ですからiDeCo、積立NISA、401kなど何かは

記事を読む

【第470回】元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資された方からの質問まとめ。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は今回の元本確保型ファンドへ投資された方から良い質問をいただきましたので、

記事を読む

【第754回】元本確保型ファンド募集期間延長(〜5/28)でどんどん追加投資されてます。【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドへの追加投資事例です。オフショア資産管理口座を持ってい

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら