オフショアファンド&海外積立投資

【第1284回】積立は変額プランにするか元本確保型プランにするか?【兵庫県 専門職 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は弊社パートナーからの事例提供で、海外積立の事例です。
毎月少額からの積立、資産形成をお考えの際は、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【兵庫県 専門職 40代後半 男性】


海外積立には二つの積立商品があります。

1)変額プラン
2)元本確保型プラン


積極的に増やすなら1)変額プランで、保証があり平均値(SP500)のリターンでいいなら2)元本確保型プランですね。
弊社K2本体のクライアントには1)変額プランの方が人気があり弊社パートナー(保険代理店など)のクライアントさんには2)元本確保型プランが比較的好まれているようです。

この二つを選ぶポイントは「期待リターン」です。
弊社クライアントには1)変額プランの方が期待リターンが高いと認識され、パートナークライアントには2)元本確保型プランの方が保証(140%)があるので、下がった時も期待リターンが高いと理解されています。

しかし今回のクライアントさんは1)変額プランを選択されました

海外積立(変額プラン):USD 200/月 × 25年

ポイントはビットコインETF(IBIT)

IBITができるということで1)変額プランを選択されました。
IBITの期待リターンが高いと判断されたんですね。

とはいえ、IBIT100%ではなく、弊社推奨ポートフォリオでの運用です。



昨年1年を通じて横ばいで終わってしまったビットコインも今年(2026年)は大きく上昇することでしょう。

【第1283回】【東京都 保険代理店 60代前半 女性】
ビットコインETF(IBIT)へ投資するタイミングは?


しかも今、大きく下げているところですから、仕込み時です。



昨年の高値に戻るだけで、今から見ると100%のリターン(2倍)になります。

皆さんもIBIT、今のうちに仕込んでおきましょうね。

海外積立ポートフォリオセミナー2026

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