K2 Partners ビジネスパートナー募集中。証券マン、保険マン、FP、会計士、不動産コンサルタントなど

【第1284回】積立は変額プランにするか元本確保型プランにするか?【兵庫県 専門職 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は弊社パートナーからの事例提供で、海外積立の事例です。
毎月少額からの積立、資産形成をお考えの際は、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【兵庫県 専門職 40代後半 男性】


海外積立には二つの積立商品があります。

1)変額プラン
2)元本確保型プラン


積極的に増やすなら1)変額プランで、保証があり平均値(SP500)のリターンでいいなら2)元本確保型プランですね。
弊社K2本体のクライアントには1)変額プランの方が人気があり弊社パートナー(保険代理店など)のクライアントさんには2)元本確保型プランが比較的好まれているようです。

この二つを選ぶポイントは「期待リターン」です。
弊社クライアントには1)変額プランの方が期待リターンが高いと認識され、パートナークライアントには2)元本確保型プランの方が保証(140%)があるので、下がった時も期待リターンが高いと理解されています。

しかし今回のクライアントさんは1)変額プランを選択されました

海外積立(変額プラン):USD 200/月 × 25年

ポイントはビットコインETF(IBIT)

IBITができるということで1)変額プランを選択されました。
IBITの期待リターンが高いと判断されたんですね。

とはいえ、IBIT100%ではなく、弊社推奨ポートフォリオでの運用です。



昨年1年を通じて横ばいで終わってしまったビットコインも今年(2026年)は大きく上昇することでしょう。

【第1283回】【東京都 保険代理店 60代前半 女性】
ビットコインETF(IBIT)へ投資するタイミングは?


しかも今、大きく下げているところですから、仕込み時です。



昨年の高値に戻るだけで、今から見ると100%のリターン(2倍)になります。

皆さんもIBIT、今のうちに仕込んでおきましょうね。

海外積立ポートフォリオセミナー2026

関連記事

【第1181回】ビットコインETF(iShares Bitcoin Trust ETF)へ投資するためだけにEvolutionを始めました。【千葉県 運輸系マネージャー 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立(変額プラン)の契約事例ですが、我々推奨のポートフォリオではなく

記事を読む

【第740回】 月600ドルの海外積立投資の契約がとても多い理由とは?【東京都 商社マン 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資(変額プラン)の積立額についての事例です。毎月いくら積み立て

記事を読む

【第199回】世界的株安のこのタイミングで、140%元本確保型海外積立投資を増額された事例です。【山口県 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は以前も本メルマガでご紹介した方が、更に海外積立投資を増額され

記事を読む

【第225回】以前オフショア投資&海外積立投資をされた方が140%元本確保型積立投資を追加で始められた事例です。【東京都 司法書士 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日ご紹介する方は2度目のご登場。以前オフショア投資(3600万円)と海外積立

記事を読む

【第467回】既存投資家からの元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)への追加投資事例(USD50,000)。【山形県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。先日告知した新規の元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19

記事を読む

【第185回】弊社セミナー参加後、海外積立投資を始められた事例です。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 先月(2015.10)の弊社セミナーに参加し、海外積立投資を始めら

記事を読む

【第758回】Nippon Wealth Bank(日本ウェルス銀行、NWB)サービス終了のためオフショア資産管理口座で運用を始めました。【福岡県 個人経営者 50代半ば 女性】

こんにちは。河合です。本日は今年営業終了となった香港のNippon Wealth Bank(日本ウェ

記事を読む

【第1198回】 オフショア資産管理口座(3億円)のポートフォリオを解説します。【東京都 歯科医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はほとんどの資産を元本確保型ファンドへ投資している現在価値3億円分のオフシ

記事を読む

【第536回】オンラインセミナー後、すぐにドイツブリッジローンファンドへ投資されました(USD50,000)。【大阪府 退職者 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。先日開催した「新規オフショアファンド8本セミナー」開催後、最も人気のあったファ

記事を読む

【第158回】日本の401kよりも海外積立投資を選択した事例です。【東京都 会社員 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は日本の401k(確定拠出年金)と比較した後、海外積立投資を始

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら