【第1284回】積立は変額プランにするか元本確保型プランにするか？【兵庫県 専門職 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は弊社パートナーからの事例提供で、海外積立の事例です。
毎月少額からの積立、資産形成をお考えの際は、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【兵庫県 専門職 40代後半 男性】


海外積立には二つの積立商品があります。

1）変額プラン
2）元本確保型プラン

積極的に増やすなら1）変額プランで、保証があり平均値（SP500）のリターンでいいなら2）元本確保型プランですね。
弊社K2本体のクライアントには1）変額プランの方が人気があり、弊社パートナー（保険代理店など）のクライアントさんには2）元本確保型プランが比較的好まれているようです。

この二つを選ぶポイントは「期待リターン」です。
弊社クライアントには1）変額プランの方が期待リターンが高いと認識され、パートナークライアントには2）元本確保型プランの方が保証（140%）があるので、下がった時も期待リターンが高いと理解されています。

しかし今回のクライアントさんは1）変額プランを選択されました。

海外積立（変額プラン）：USD 200/月 × 25年

ポイントはビットコインETF（IBIT）。

IBITができるということで1）変額プランを選択されました。
IBITの期待リターンが高いと判断されたんですね。

とはいえ、IBIT100%ではなく、弊社推奨ポートフォリオでの運用です。



昨年1年を通じて横ばいで終わってしまったビットコインも今年（2026年）は大きく上昇することでしょう。

【第1283回】【東京都 保険代理店 60代前半 女性】
ビットコインETF（IBIT）へ投資するタイミングは？

しかも今、大きく下げているところですから、仕込み時です。



昨年の高値に戻るだけで、今から見ると100%のリターン（2倍）になります。

皆さんもIBIT、今のうちに仕込んでおきましょうね。

海外積立ポートフォリオセミナー2026