【第1334回】ITA（InvestorsTrust）社EvolutionとSPインデックスを一部引き出し（利益確定）し、元本確保型ファンドにする際のポイント。【青森県 不動産賃貸業 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。


RL360、FPIの事例を度々ご紹介してきましたが、最も多いのはITA（InvestorsTrust）の利益確定です。
良い運用をしている分利益確定もしやすいので、皆さんどんどん利益確定されています。

くどいようですが、ご本人からは了解
をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【青森県 不動産賃貸業 60代前半 男性】


この方、ITA社EvolutionとSPインデックスで積立をし、7年経ち・・・


＜Evolution＞
積立総額：USD 13,650
現在価値：USD  17,596（+28.9%）

＜SP Index＞
積立総額：USD 18,400
現在価値：USD  25,292（+37.5%）


という状態でした。
二つ合わせてUSD 25,047を一部引き出しできたため、こちらを引き出して・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 23,000（約360万円）
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット（12%）

へ投資されました（ラチェット運用）。

ただ最初、ご提案した時には・・・

「利確した場合に、元本確保型ファンドへの切り替えが必須要件でなければ、単純に引き出しを検討したいのですが、それは可能ですか？」

というお考えでした。

しかしながら海外積立の一部引き出し（利益確定）はその後、元本確保型ファンドに再投資するから意味のあるものであって、そのまま引き出しのであれば海外積立の対コスト比が極めて悪くなるため、お勧めできるものではありません。
というよりもこれをしてしまうと、これまでの利益も頑張って積立てた金額も時間も全部水の泡となってしまうため、利益確定になりませんよね。

※海外積立の「利益確定」を誤解する人が陥る落とし穴と、正しい“ラチェット運用”の設計（K2 College）

それであれば、これまでと同じように何もせず、積立し続けもらった方がよっぽどいいです。
しかしこの方はこれを理解し、実際には一部引き出しをし、元本確保型ファンドへ投資（ラチェット運用）することにされました。

繰り返しになりますが、海外積立はどの会社だろうと、満期まで放置しておいて良いものではありません。
積立を継続し、ロイヤルティボーナスをもらうことを目的とされている方もいますが、微々たるロイヤルティボーナスとM7から得られる大きなリターンや元本確保型ファンドで設計できる保証と天秤にかけて、ロイヤルティボーナスを選択するというのはあまりに非論理的投資行動です。

※「ロイヤルティボーナスがもらえるから解約しない」という思考停止（K2 College）

どんどん積極的に利益を確定できるタイミングで引き出し、元本確保型ファンドでもっと増やしていきましょう。

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海外積立の「利益確定」を誤解する人が陥る落とし穴と、正しい“ラチェット運用”の設計　＜K2 College動画解説＞