【第1335回】ITA（InvestorsTrust）社Evolutionを4000万円分利益確定をし、元本確保型ファンドへ投資です（ラチェット運用）。【東京都 広告代理店社長 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日もITA社Evolutionの利益確定事例です。
皆さんも利益が出ているうちにどんどん利益確定しましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解
をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 広告代理店社長 40代後半 男性】


この方、ITA社Evolution、11年が経ち・・・


積立総額：USD 205,500
現在価値：USD 287,174（+39.7%）
一部引き出し可能額：USD 253,167（約4000万円）


という状態だったので、解約手数料のかからない最大額をそのまま引き出し・・・

元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）：USD 229,000（約3600万円）
※残りはオフショア資産管理口座のデポジット（12%）

へ投資されました。

11年というと色んなイベントがありましたね。


2015年：中国ショック（チャイナショック）
2016年：英国EU離脱（Brexit）
2016年：トランプ相場
2018年：米中貿易戦争
2020年：コロナショック
2020〜2021年：GAFAM・ハイテクバブル
2022年：インフレショックとFRB急速利上げ
2022年：ロシア・ウクライナ戦争
2023年：米地銀破綻（SVBショック）
2024〜2025年：AIバブル・NVIDIA相場
2024〜2025年：ビットコインETF承認と暗号資産相場


投資にとって良いイベントと悪いイベントが両方ありました。
そういった時にも継続して積み立てることがドルコスト平均法と福利運用でしたよね。

そして積立が投資の全てではありませんから、どこかでまとまった資金となったら、それは一度利益確定をして、保証のある投資に切り替えなければいけません。
それが元本確保型ファンドです。

※調整相場で不安に支配される投資から脱却する──元本確保型ファンドでS&P500・Magnificent7へ投資するという選択（K2 College）

保証のある投資で繰り返し利益確定をして、保証される元本を増やしていく（切り上げていく）手法がラチェット運用でしたよね。

※海外積立とラチェット運用──増やすから「守りながら増やす」へ（K2 College）

この内、どれかをやっておけばいい、というわけではなく、すべてきちんと戦略的にしていくからこそ、資産形成をすることができます。
どれかを単発でするというのは単に商品を買った、というだけで、コンビニでチョコレートを買うのと大差ありません。

※NISAの“ほぼ同じファンド比較”という日本的思考停止 ― チョコ選び・偏差値教育・新卒採用の延長線上にある投資行動（K2 College）

昨今のインフレ、円安、低金利、住宅ローン金利上昇、給料微増、退職金減、年金減額では可処分所得が減る一方です。
けれど、将来のために必要な資金を貯めておかなければいけません。
その金額が少し前までは1億円が目標でしたが、それではもう足りません。
目標は3~5億円です。

※会社員のまま“純金融資産3〜5億円”へ到達する──給与所得者が使える唯一の現実的アプローチと、海外積立・元本確保型ファンドを中核に据えた資産加速戦略（K2 College）

皆さんも戦略的に資産形成し、3億円の純金融資産を目指しましょう。

会社員のまま“純金融資産3〜5億円”へ到達する──給与所得者が使える唯一の現実的アプローチと、海外積立・元本確保型ファンドを中核に据えた資産加速戦略 ＜K2 College動画解説＞