【第1211回】本日は海外積立（ITA社Evolution）を一部解約し、元本確保型ファンドへ投資された方の事例です。【東京都 損保会社営業マネージャー 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は海外積立を一部解約して、そのまとまった額で元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介します。
海外積立にはRL360、FPI、StandardLife、Cornhill、Metis、Dominion、InternationalAssuranceなど色々ありますが、今回はITA（InvestorsTrust）社Evoltuionからの事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 損保会社営業マネージャー 40代後半 男性】


この方、ITAとRL360で積立をしているのですが、今回、ITA社Evolutionで解約手数料なしで一部引出し可能な額をそのまま元本確保型ファンドへ投資されました。

元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）：USD 20,000

本当はRL360も引出し希望だったのですが、こちらは解約をしたら一度日本か海外の銀行口座へ送金をしないといけないため、今回は見送りました。
直接、オフショア資産管理口座へ送金できればいいのに不便ですよね。

海外積立（Evolution）でも十分なリターンは出ているのですが、それでもやはり元本の保証はないですし、参加率もないため、元本確保型ファンドには劣ってしまいます。
なので、積立で貯蓄＆資産形成をしておいて、資金がまとまる度にそれを引き出して、一括でしか投資ができないもっと良いファンドへ投資をするというのが定石となります。

これはITAに限らず、全ての海外積立で言えること（同じ商品設計になっている）だし、NISA（つみたて投資枠）でももちろん同じです。

積立をしておけば、後は放っておけばいいのでは？

と考えている投資家がたくさんいますが、

・ちゃんとした投資先（ポートフォリオ）を選んでいるのか？
・上がったり下がったりの相場の中、利益確定はできているのか？
・保証はなくていいのか？
・インデックス以上のもっと良い投資先はないのか？

をよく考えてくださいね。
いつでも直接相談（無料）、受けています。
LINE（無料）でもお気軽にどうぞ。

また海外積立各社、アドバイザー（IFA）変更を受けています。
私が見る限り、全ての香港IFAが定期預金以下の運用しかできていませんので、早めに見直しをお勧めします。

【第1115回】【神奈川県 公務員 60代半ば 女性】 海外積立（変額プラン）を一部解約し、利下げ前の2種類の海外固定金利商品にしました。