【第1262回】ITA社Evolution（海外積立）を利益確定&一部引き出しで元本確保型ファンド（M7）へ投資された方の感想です。【奈良県 不動産管理会社社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


元本確保型ファンド（M7）の募集期限が迫ってきて、一通り海外積立の一部引き出しからの投資が完了し出しました。
本日はご本人から感想をいただけたので、ご紹介したいと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【奈良県 不動産管理会社社員 40代前半 男性】


早速、ご本人からの感想をそのまま転記させていただきます。

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私は、2013年からITA社Evolution（変額プラン）を始め、河合会長よりご提案を頂き、11,000ドルを利益確定(上限まで引き出し)をし、元本確保型ファンド（Magnificent7）に33,000ドル投資させて頂きました。良い頃合いに良きご提案を頂き、大変感謝しております。元本確保型ファンドも今後、利益が上がったら利益確定出来たら嬉しいなとワクワクしております。

また、今後違う元本確保型ファンドにも投資したいなと考えております。今後とも宜しくお願い申し上げます。
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12年、積立をされた結果、（実際の売却時期との誤差がありますが）大まかに・・・

積立総額：USD 34,740
現在価値：USD 43,504（+25.2%）
一部引き出し可能額：USD 38,035

ということで、今回・・・

元本確保型ファンド（Magnificent7）：USD 33,000（約520万円）

へ投資されました。
また併せて今後も積み立てていく海外積立（変額プラン）のポートフォリオが古いままだったため、最新のものへスイッチングしています（一部引き出しをして残った資産）。

1）積立を継続し、資産形成
2）積立てながら運用し増やす（複利運用）
3）資金がまとまったら、利益確定＆元本確保型ファンドへ移す（ラチェット運用）

を繰り返していくことで、効率よく、元本の保証をつけながら（減らすリスクをなくす）、資産を増やしていけますね。

手続きもヒアリングシートや書類などご協力いただくこともあったと思いますが、このケースは

・ITAから直接オフショア資産管理口座へ資金を移動できる（日本に戻さなくていい）

ため、最もストレスな海外送金をしなくていい（日本の銀行と関わらなくていい）のがポイントですよね。

海外積立各社（ITA、RL360、FPI、Hansardなど）からの乗り換え希望の際は、今のうちに手続き開始しておき、年始の元本確保型ファンド募集に備えておきましょう。
積立ポートフォリオの見直し含め、アドバイザー変更（IFA移管）も受けています。

【第1211回】【東京都 損保会社営業マネージャー 40代後半 男性】 本日は海外積立（ITA社Evolution）を一部解約し、元本確保型ファンドへ投資された方の事例です。