【第1375回】SP500の9月パフォーマンスは歴史的に最も悪い月。利益確定をするなら今。【東京都 不動産業会社員 50代後半 男性】

本日はSP500へ投資をするITA社SP Index（海外積立）を利益確定し、元本確保型ファンド（ハイイールド債）へ切り替た方の事例です（ラチェット運用）。
海外積立でもNISAでもSP500へ投資をしていたら、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 不動産業会社員 50代後半 男性】


積立は途中の利益確定こそ意味がある、というのはもうお伝えしている通りですが、せっかく利益確定するなら短期的にも上がっている時がいいですよね。

※積立は「始まり」であって、決してゴールではない（K2 College）

こちらSP500の1993-2026年の間の月毎の騰落率です。



2月、6月、9月と悪く、今月（9月）が最も悪い成績となっています。
そしてこれが今年のSP500の推移。



イラン情勢悪化で年始から大きく下げましたが、その後大きく上昇し、現在年初来+12.54%でSP500の年平均7-9%のリターンを上回って、山ができていることがわかります。

そして勝率の悪い、9月入り。
利益確定するなら今です。

この方もすぐにSP500に100%投資しているITA社SP Indexを可能な限り一部引き出しし・・・

元本確保型ファンド（ハイイールド債）：USD 33,000（約530万円）

へ投資されました。

元本確保型ファンド（ハイイールド債）の期待リターンは参加率300%合わせて年率17.7%。
積立で増えた元本を保証してもらえる上で、SP500よりも高いリターンを得られるわけですから、切り替えない手はありません。

元本確保型ファンド（ハイイールド債）も1年ぶりの募集で、募集期限は9/18（金）です。
この機会に海外積立、NISA経由でSP500へ投資している資産を見直しましょう。

見直しのご相談はいつでもLINE（無料）からどうぞ。

【第1362回】 【東京都 社会福祉法人相談員 40代前半 男性】 SP500は過去の平均値を大幅アウトパフォーム。利益確定するタイミングです。