【第1378回】ITA、RL360、Dominionを全て一部引き出して元本確保型ファンドへ投資したゴールド会員の事例です。【東京都 損保会社営業マネージャー 40代後半 男性】

本日は弊社ゴールド会員の方が、個別面談の上、ITA、RL360、Dominionの積立を全て一部引き出しして、元本確保型ファンドへ投資された事例をご紹介します。
あまり個別相談の機会がない方は、こうした事例を参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【東京都 損保会社営業マネージャー  40代後半 男性】


弊社ゴールド会員の方は定期的に私河合と個別相談の上、ご自身の仕事や家族の状況のアップデート、投資先の相談、現在している運用状況の確認、投資先の見直しを行なっています。
この方も随分長く会員を続けていただいており、私も一から聞くこともなく、更新から入れるので、いつも話が早くて助かっています。

今回は直近の状況、お考えを改めて話した上で、相談のポイントは以下4点でした。

・お金を使い出すのを早めて、2年後くらいからちょいちょい使おうと思っている
・ただ普段は現金を全く持っていないので、使う時に投資商品を都度解約していく
・固定金利にして安定配当を受け取ることも考えたけど、金利が低い（年6%でも）のと、AI相場など考えると、今はリスクを取ってもそちらに投資をしておいた方がいいという認識
・いくつかに分けて投資しておくことで、どこかでは売却をできるようにしておく

それに向けて、これまで積立てきた分を見直し、減ることなく確実に増やしていける元本確保型ファンドにしようということに。
以下、それぞれの積立先の現状です。


＜ITA Evolutio＞
積立総額：USD 30,051
現在価値：USD 54,557（+81.5%）
一部引き出し可能額：USD 15,926

＜ITA SP Index＞
積立総額：USD 23,064
現在価値：USD 38,107（+65.2%）
一部引き出し可能額：USD 13,041

＜RL360＞
積立総額：USD 133,600
現在価値：USD 75,985（+23.49%）
一部引き出し可能額：USD 10,285

＜Dominion＞
積立総額：USD 38,250
現在価値：USD 32,291（-15.6%）
一部引き出し可能額：USD 20,472


ドルコスト平均法を使う積立で損することなんて難しいのに、Dominonだけひたすらマイナス運用です。
これは後ほど発覚したことではありますが、PIPという80%保証制度が、ひたすら損切りを繰り返していくため、一向に利益をあげることができていません。

※Dominionの「80％保護」はロスカットなのか――約4年間の実際の成績と、解約手数料なしで資金を移す方法（K2 College）

ただし運用とは関係なく、解約価値の80%までは解約手数料なしで引き出しができますので、当然その分をもっとまともな投資先へ投資すべく引き出し。

ITAとRL360に関しては他の方と同様、十分な利益が出ているので、すぐに利益確定へ。
RL360はITAと異なり、直接、オフショア資産管理口座へ引き出すことができないため、一度日本の銀行（海外の銀行でもいいのですが）へ戻さないといけませんが、wiseを使って、無事、オフショア資産管理口座へ海外送金することができました。

元本確保型ファンド（ハイイールド債）：USD 53,000（約850万円）

これらのことをご自身で判断してもらうことは大事ですが、全てを把握し、何が最も良い判断か、投資先かを判断するのはかなり難しいと思います。
だからと言って、積立を始めたら、満期までただ続ければいいというわけでもありません。

※積立は「始まり」であって、決してゴールではない（K2 College）

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Dominionの「80％保護」はロスカットなのか――約4年間の実際の成績と、解約手数料なしで資金を移す方法　＜K2 College動画解説＞